[미국 주식] 미국 배당주 추천 / 개별주, ETF

은퇴 자금 마련을 위해 미국 주식, 배당주 투자에 관심이 높아지고 있습니다. 미국 배당주에 투자하는 이유에 대해 분석해 보고, 추천하는 개별주, ETF를 알아보겠습니다. 배당주 투자 시 알아야 할 기본 용어를 정리합니다. 

 

 

1. 미국 배당주 투자 전 기초 지식 (용어정리)

• 배당 이란? 주주에게 이익을 환원해 주는 주주 친화 정책입니다. 배당을 의무적으로 지급할 필요는 없으나, 주주 친화적 정책을 사용함으로써 기업 또한 안정적 운영을 할 수 있다는 장점이 있기습니다. 미국에서는 은퇴자금 마련을 위해 배당투자를 하는 사람이 많아 배당 문화가 발달되어 있습니다.
• 배당 수익률 계산법? 배당 수익률= (주당배당금 / 주가) X100
• 배당성향? 당기 순이익에서 주주들에게 지급하는 비율을 말합니다. 배당 성향이 높으면 배당금을 많이 지급하는 것이지만 기업에 재투자가 줄어드는 것이기 때문에 장기적 관점에서는 좋지 않을 수 있습니다.
• 5년 배당 성장률 : 주식의 배당금이 증가하는 비율을 5년 단위로 계산한 것입니다. 배당성장률이 높다면 기업이 이익을 나눌 수 있을 만큼 잘 성장하고 있다는 점이기에, 배당 성장률은 배당주 투자 시 중요한 지표가 됩니다. 물론 배당 성향과 재무제표도 함께 확인해야 할 것입니다.
• 배당락? 배당기준일이 지나 배당금을 받을 수 없는 상태입니다. 주식을 매수한다 해도 배당을 받을 권리가 없어지는 날을 배당락일이라고 합니다. 배당을 노리고 투자한 사람들이 주식을 대거 매도하기 때문에 배당락일에 주가는 하락할 수 있습니다.
• 배당킹, 배당귀족, 배당 챔피언, 배당 성취자, 배당블루칩?

구분	기준	종목
배당 킹	50년 이상 연속 배당 인상	코카콜라, P&G,존슨앤존슨, 펩시 등 48개
배당 귀족	25년 이상 연속 배당 인상 (+S&P500포함,시총30억달러,일평균거래액 500만 달러 이상)	AT&T 등 65개
배당 챔피언	25년 이상 연속 배당 인상	리얼티인컴 등 147개
배당 성취자	10년 이상 연속 배당 인상	347개
배당 블루칩	5년 이상 연속 배당 인상	356개

 

2. 배당주 투자 시 고려사항

•  배당 수익률이 중요하지만, 배당 수익률만 보면 안 됩니다.

 배당 수익률= (주당배당금 / 주가) X100입니다. 

예를 들어보겠습니다. 배당 수익률이 10%인 주식이 있습니다. 주가가 10불이었을 때 주당 배당금은 1불입니다. 하지만 주가가 5불로 하락한다면, 배당 수익률은 10%라고 해도 배당금은 1주당 0.5불로 감소합니다.

 

• 따라서 주가가 장기 하향 하는 종목은 피해야 합니다.

고배당주라고 해도, 주가가 하향하면 배당과 주가를 합한 total return은 손해일 수 있습니다. 주가가 내려가기 때문에 배당률은 상대적으로 높아 보이지만, 결론적으로는 투자 손실로 이어질 수 있습니다. 

 

• 5년 배당성장률을 확인해야 합니다.

배당주의 경우 사업이 잘 굴러가고 있다면 배당을 계속 올리게 됩니다. 반대로 사업이 어려우면 배당을 줄입니다. 이를 5년 배당 성장률로 확인할 수 있으며, 5년 배당 성장률이 나쁘면 장기적으로는 배당 감액의 우려까지 있기에 꼭 확인해야 합니다.

 

3. 왜 미국은 배당주에 투자할까?

우리나라는 배당주에 투자하는 문화가 없지만, 미국은 은퇴자금 마련을 위해 배당주 투자를 하는 것이 흔하다고 합니다. 이러한 문화를 단적으로를 나타내는  'AT&T Grandpa'라는 단어가 있습니다. AT&T 주식을 보유하고 분기별로 배당을 받아서 노후 생활을 꾸려 나가는 은퇴자들을 가리키는 말입니다. 그만큼 많은 할아버지들이 AT&T에 투자했다는 이야기겠죠. 참고로 AT&T는 미국 최대 통신회사입니다. 

우리나라에서도 노후 자금의 다각화에 관심이 높아지며, 미국 배당주 투자에 대한 관심이 많아지고 있습니다. FIRE 족을 꿈꾸는 사람들도 조기 은퇴의 한 가지 수단으로 미국 배당주에 투자하는 경우가 많다고 합니다.

미국 배당주에 투자하는 이유는 두 가지일 것입니다. 첫째, 배당을 통한 주기적인 수익. 분기배당, 월배당 등을 통해 주기적인 현금 흐름을 확보하는 것이 큰 이유일 것입니다.  둘째, 주가 우상향을 통한 시세차익.  배당주의 경우 성장주처럼 단기간 급등은 없을 수 있지만 대세 우상향 할 것이라는 기대로 투자하게 됩니다.

 

4. 미국 배당주 추천 종목, 리스트

애플(AAPL)
마이크로소프트(MSFT)
인텔(INTC)
IBM(IBM)
웰스파고(WFC)
US뱅고프(USB)
3M(MMM)
유니온퍼시픽(UNP)
캐터필러(CAT)
애머슨 일렉트릭(EMR)
홈디포(HD)
맥도널드(MCD)
엑손모빌(XOM)
셰브런(CVX)
프록터앤갬블(PG)
코카콜라(KO)
펩시코(PEP)
필립모리스(PM)
알트리아 그룹(MO)
콜게이트파몰리브(CL)
몬델리즈 인터내셔널(MDLZ)
크래프트 하인즈(KHC)
존슨앤존슨(JNJ)
애브비(ABBV)
암젠(AMGN)
애보트(ABT)
AT&T(T)
버라이즌(VZ)
서던 컴퍼니(SO)

 

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5. ETF 투자의 장점 

개별 주도 좋은 주식이 많지만, 좋은 주식을 선택하는 것이 어려움으로 다가옵니다. 개별주에 투자 시의  risk 줄이기 위해 ETF 투자를 많이 합니다.

ETF 투자를 하게 되면 포트폴리오 다양화가 자동으로 되며, 리밸런싱도 자연스럽게 이뤄진다는 큰 장점이 있습니다.

ETF 종목 선택 시 고려할 사항은 성장하는 섹터(전기차, 반도체 등)에 투자하는 가, 성장하는 시장(S&P 500, 나스닥)에 투자하는 가 등입니다.

추천 ETF로는 SCHD 슈왑, JEPI 제피, VOO 등이 있습니다. 세부사항은 다음 포스팅 시 자세히 소개하겠습니다.

 

+) SCHD, JEPI 비교글 입니다. 함께 읽어보세요.

미국 배당주 ETF / SCHD, JEPI 비교 정리 / 어떤 선택이 현명할까? / 커버드콜이란? (tistory.com)

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